Protégez & faites fructifier
votre patrimoine canadien
Planification financière 360°, stratégies d'optimisation fiscale avancées, gestion de portefeuille institutionnelle et transfert intergénérationnel pour familles et entrepreneurs canadiens.
Comment nous structurons votre patrimoine
Une démarche rigoureuse et globale adaptée aux lois fiscales canadiennes et provinciales.
Bilan Patrimonial Global
Cartographie complète de vos actifs, passifs, flux de trésorerie et obligations fiscales personnelles et corporatives.
Stratégie Fiscale & Juridique
Structuration optimisée : utilisation des comptes enregistrés (CELI, REER), structures corporatives et fiducies familiales.
Allocation & Investissement
Construction d'un portefeuille sur mesure combinant marchés publics, titres à dividendes et placements privés alternatifs.
Suivi & Rééquilibrage Proactif
Révision annuelle, ajustements face aux changements de vie ou de législation fiscale canadienne.
« Le véritable patrimoine ne se mesure pas seulement à ce que vous gagnez, mais à ce que vous conservez et transmettez. »
Bien plus que de simples placements : un plan de vie patrimonial
Au Canada, la fiscalité est l'un des facteurs d'érosion de capital les plus importants. Une stratégie patrimoniale experte intègre harmonieusement vos revenus corporatifs, le fractionnement familial, la gestion des gains en capital et le décaissement stratégique à la retraite.
Nos conseillers indépendants ne vendent pas de produits maison préfabriqués : nous sélectionnons en toute impartialité les meilleurs gestionnaires de fonds, obligations et véhicules d'investissement adaptés à votre situation.
Nos expertises pour votre patrimoine
Stratégies Fiscales Avancées
Optimisation des paliers d'imposition, gestion du taux d'inclusion des gains en capital, déduction pour gain en capital (DGC) pour actionnaires de PME.
Planification de la Retraite
Ordre de décaissement optimal (REER, FERR, CELI, rentes RRQ/RPC, PSV) pour minimiser l'impôt et éviter la récupération de la Pension de la Sécurité de la Vieillesse.
Transmission & Successions
Gel successoral, conventions entre actionnaires, fiducies de protection d'actifs et transfert harmonieux de patrimoine aux générations futures.
Gestion des Risques & Assurance
Assurance vie corporative, invalidité des personnes clés et stratégies de compte de dividendes en capital (CDC) non imposable.
Gestion de Trésorerie Corporative
Placement des surplus d'entreprise dans des véhicules à imposition différée pour éviter l'impôt sur le revenu passif des sociétés privées.
Gouvernance Familiale & Philanthropie
Fonds de dotation, dons planifiés avec crédit d'impôt majoré et structuration des valeurs patrimoniales de votre famille.
Simulez la croissance composée de votre capital
Découvrez la puissance de l'intérêt composé et optimisez vos cotisations selon les régimes canadiens (CELI, REER, CELIAPP).
Paramètres de placement
Ajustez vos versements et l'horizon temporel
211 597,91 $
Total des cotisations
105 000,00 $
Intérêts & Gains générés
+106 597,91 $
Rendement composé
7,50% / an
Tableau de projection de richesse
Progression du capital et effet de levier des intérêts composés sur 15 ans
| Année | Cotisations cumulées | Gains de l'année | Gains cumulés | Valeur du portefeuille |
|---|---|---|---|---|
| Année 1 | 21 000,00 $ | +1 375,10 $ | +1 375,10 $ | 22 375,10 $ |
| Année 2 | 27 000,00 $ | +1 947,64 $ | +3 322,74 $ | 30 322,74 $ |
| Année 3 | 33 000,00 $ | +2 564,64 $ | +5 887,38 $ | 38 887,38 $ |
| Année 4 | 39 000,00 $ | +3 229,54 $ | +9 116,92 $ | 48 116,92 $ |
| Année 5 ★ 5 ans | 45 000,00 $ | +3 946,05 $ | +13 062,97 $ | 58 062,97 $ |
| Année 6 | 51 000,00 $ | +4 718,19 $ | +17 781,16 $ | 68 781,16 $ |
| Année 7 | 57 000,00 $ | +5 550,27 $ | +23 331,42 $ | 80 331,42 $ |
| Année 8 | 63 000,00 $ | +6 446,95 $ | +29 778,37 $ | 92 778,37 $ |
| Année 9 | 69 000,00 $ | +7 413,23 $ | +37 191,60 $ | 106 191,60 $ |
| Année 10 ★ 10 ans | 75 000,00 $ | +8 454,54 $ | +45 646,14 $ | 120 646,14 $ |
| Année 11 | 81 000,00 $ | +9 576,68 $ | +55 222,82 $ | 136 222,82 $ |
| Année 12 | 87 000,00 $ | +10 785,94 $ | +66 008,76 $ | 153 008,76 $ |
| Année 13 | 93 000,00 $ | +12 089,08 $ | +78 097,84 $ | 171 097,84 $ |
| Année 14 | 99 000,00 $ | +13 493,38 $ | +91 591,21 $ | 190 591,21 $ |
| Année 15 ★ 15 ans | 105 000,00 $ | +15 006,70 $ | +106 597,91 $ | 211 597,91 $ |
Les projections de rendement sont fournies à titre indicatif et éducatif basé sur un taux annuel composé constant. Les rendements passés ne garantissent pas les résultats futurs. Consultez nos conseillers financiers certifiés pour établir une politique de placement adaptée à votre profil d'investisseur.
Conseil Privé Indépendant vs. Banque Traditionnelle
| Dimension | Notre Gestion Privée | Banque Succursale |
|---|---|---|
| Sélection des placements | Architecture ouverte (tous marchés & FNB) | Fonds propriétaires maison uniquement |
| Optimisation fiscale globale | Intégration fiscale corporative & familiale | Limité aux comptes de base |
| Frais de gestion (MER) | Structure transparente & dégressive | Frais élevés (2 %+) |
| Disponibilité du conseiller | Conseiller privé dédié stable | Rotation fréquente du personnel |
| Rémunération | Conseil à honoraires transparents | Commissions sur vente de produits |
Questions fréquentes sur la gestion de patrimoine
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